首页 > 新闻 > 金融

分享到微信

打开微信,点击底部的“发现”,
使用“扫一扫”即可将网页分享至朋友圈。

银保监会:十年消化不良16万亿元,银行业规模成世界第一、保险第二

第一财经 2022-06-23 20:18:40 听新闻

作者:杜川    责编:徐燕燕

过去十年累计消化不良资产16万亿元,一大批突出的风险隐患得到消除。

过去十年,是中国金融业取得历史性成就的十年,银行业保险业改革开放呈现新局面。

6月23日,银保监会副主席肖远企出席“中国这十年”系列主题新闻发布会介绍党的十八大以来金融领域改革与发展情况。

肖远企表示,防范化解重大金融风险取得重要成果。金融监管部门坚决防范化解金融风险,金融资产盲目扩张得到根本扭转,高风险影子银行较历史峰值压降约25万亿元。不良资产处置大步推进,过去十年累计消化不良资产16万亿元,一大批突出的风险隐患得到消除。金融违法与腐败行为受到严厉惩治。

据悉,过去十年,银行贷款和债券投资年均增速分别为13.1%和14.7%,与名义GDP增速基本匹配。同业理财、信托通道较历史峰值大幅缩减,金融脱实向虚得到扭转。

处理了一大批突出风险点

“过去十年,处理了一大批突出的风险点。”肖远企在回忆防范化解金融风险进展时说。

具体而言,一是突出风险点的传染性、外溢性明显收缩,稳妥化解、拆解了不法金融集团的风险,对中小银行保险机构的风险进行了处置和改革重组。

据介绍,过去十年,银保监会恢复和处置了高风险中小机构600多家,通过这些措施,中小银行风险完全可控。另外也处置了一大批债务金额比较大、涉及面广的大型企业债务风险。例如,市场化、法治化债转股落地金额在去年年底已经达到了将近2万亿元。

二是金融资产脱实向虚的势头得到扭转,坚决清理脱实向虚、乱加杠杆、以钱炒钱的活动。过去五年内,银行业、保险业总资产年均增速分别为8.1%、11.4%,低于同期信贷投放和债券投资年均增速,从根本上扭转了资金的空转。

三是社会金融秩序基本实现“由乱到治”。严厉打击违法违规金融活动,大约五千多家P2P网贷机构全部停止运营。

四是防范化解金融风险长效机制逐步夯实;五是金融反腐和处置风险一体推进;六是金融监管的透明度和法治化水平日益提高。

肖远企表示,下一步,银保监会将进一步按照稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹的基本方针,平衡好稳增长和防风险的关系,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

风险化解“一行一策”

肖远企称,过去五年累计处置中小银行不良贷款5.3万亿元,力度非常大。

他表示,在化解不良资产和相关风险方面,采取的主要措施有以下几个方面:

一是坚持改革化险一体推进,统筹推进中小银行的改革和化险,重在公司治理和机制建设,重在培育中小银行发展和防控风险的内生动力,落实各方责任,对于个别的重点机构,“一行一策”,制定深化改革和风险化解的方案。

二是不断加大不良资产处置力度。主要是要做实中小银行不良资产分类,加大拨备计提和不良贷款的处置力度,丰富处置渠道,同时也为中小银行处置不良贷款提供一些政策支持。

三是推动多渠道补充资本。主要是统筹中小银行内源性资本补充和借助外部市场的资本补充,以及利用国内和国外两个市场的资本补充机制。

同时,最近几年推出了用好地方政府发行专项债券来补充资本这样一个机制,目前正在稳妥推进,效果非常好,大大提升中小银行的资本实力。以及,完善公司治理、强化科技赋能、优化机构布局等。

城乡金融资源配置更趋合理

过去十年来,我们采取了多项措施。目前银行保险业整个发展格局出现了一些新的变化。

肖远企表示,到目前为止,我国银行业总资产是344.8万亿元,2012年底是133.6万亿元,目前已经成为全球最大的银行市场。保险业总资产从2012年底的7.4万亿元增加到2021年底的24.9万亿元,是全球第二大保险市场。在全球1000强银行排名中,我国有近150家银行上榜。工、农、中、建四大银行已成为全球系统性重要银行。我国银行业保险业的总资本从2012年底的9.5万亿元增加到2021年底的32.4万亿元,资本实力大大增强。

此外,金融结构不断优化,城乡金融资源的配置更趋合理。

肖远企表示,目前平均县域银行机构8.8家,保险机构15.8家,金融资源向县域和乡村配置的比例不断提高。金融集中与分散度更趋平衡,前五大银行金融资产占比是38%,这样一个比例是比较合理的,有利于合理配置金融资源,也有利于维护金融稳定。

肖远企强调,下一步,要不断优化金融结构体系,继续深化银行保险机构改革,加强公司治理建设,特别是要深化农村信用社改革,城商行改革以及保险营销体制改革;另外,进一步加强风险防控,主要的重点就是要进一步提升银行保险机构内生的风险防控能力。构建有中国特色的金融监管制度体系,做到所有金融活动都纳入监管,建立事前事中事后全链条、全方位的监管机制安排。

第一财经广告合作,请点击这里
此内容为第一财经原创,著作权归第一财经所有。未经第一财经书面授权,不得以任何方式加以使用,包括转载、摘编、复制或建立镜像。第一财经保留追究侵权者法律责任的权利。 如需获得授权请联系第一财经版权部:021-22002972或021-22002335;banquan@yicai.com。

文章作者

相关阅读

曾刚:完善银行永续债市场,拓宽中小银行资本补充路径

进入2022年,发行银行区域仍以北京等发达地区为主;北京市银行发行规模高达1万亿元以上,上海市和广东省银行发行规模近2000亿元,其余省份发行规模均不足1000亿元。从发行规模上来看,国有大行占有绝对优势,存续总规模中占比过半;按照发行人类型来看,城商行发行数目占比过半,并且新冠疫情暴发后城商行发行数量大幅提高、发行节奏加速。

9小时前

昆仑银行股权转让带“赠品”,中小行股权不香了

有分析称,带董事席位转让的作用相对有限。

06-23 21:40

银保监会肖远企谈中小银行改革,依法保护消费者合法权益

约束大股东行为,严防违规关联交易。

06-23 17:41

监管引导AMC参与中小金融机构改革化险,银行业不良资产处置将提速

假出表,会形成监管套利,帮助银行粉饰财务报表,但实际上根本没有起到化解风险的作用。

06-08 21:35

潘功胜:少数房企出现风险 央行校正金融机构过度避险行为丨一手

从去年下半年开始,少数房地产企业由于长期“高杠杆、高负债、高周转”的经营模式不可持续而出现风险,也对市场产生了比较强的溢出效应。人民银行坚持了市场化、法治化的原则,配合住建等有关部门和地方政府做好出险企业的风险化解,及时地校正金融机构的过度避险行为。

06-02 15:08
一财最热
  • 第一财经
    APP

  • 第一财经
    日报微博

  • 第一财经
    微信服务号

  • 第一财经
    微信订阅号

  • 第一财经
    VIP APP

点击关闭