信托行业的风险处置正在加速进行,而房地产信托是信托行业风险最为集中的领域,风险完全释放还需时日。根据信托业协会数据,2023年三季度末,投向房地产的资金信托规模为1.02万亿元,同比下降2596.77亿元,降幅20.28%;相较于22.64万亿元的受托资产规模总量,占比为4.51%。
作为行业领头羊的平安信托,其风险化解能力如何?根据平安信托2023年业绩报告显示,报告期内,公司实现资产管理规模6625.03亿元,同比增长20.02%。其中,主动管理型信托资产规模较上年增长23.69%,在整体业务中占比达85.23%,投资类规模同比增长31.95%,融资类规模同比压降23.58%。平安信托强调,房地产信托资产占公司整体资产管理规模的比重仅约1%(截至2024年3月),整体风险完全可控,个别项目的延期不会影响公司的正常经营。而这“1%”的比重,也仅是行业平均水平(4.51%)的四分之一,凸显平安信托化解风险业务的决心和魄力。
对比2021-2023三年间数据,可以看到平安信托融资类业务和房地产业务持续不断压降: 2021年,融资类业务压降24%,房地产业务压降29%。2022年,融资类业务减少409亿元,压降38%;房地产业务减少333亿元,压降68%。2023年,融资类业务压降23.58%,房地产业务压降53.3%。
平安信托表示,公司顺应监管政策导向,不踩“红线”、不越“底线”,压实全面风控管理责任,有序压降融资类业务,业务风险持续降低,整体资产质量和业务经营在行业中处于领先位置。基于当前的房地产市场形势,公司秉承对风险资产早发现、早处置的原则,加快存量风险处置,严控新增风险项目,房地产风险压降取得了积极成效。
截至2023年底,平安信托资产负债情况健康,流动性充裕,公司净资本规模196.09亿元,净资本与各项业务风险资本之和的比例为322.65%,净资本与净资产比例为75.25%,关键指标均远超监管要求,为业务稳健经营提供有力保障。