首批离岸人民币外汇试点交易落地，6家中资银行首日成交125笔70余亿

外汇市场开放再进一步。6月17日，央行行长潘功胜在陆家嘴论坛宣布，在上海自贸区推出离岸人民币外汇交易试点，授权工行、农行、中行、建行、交行、中信6家银行依托中国外汇交易中心平台开展相关交易。

这是支持上海国际金融中心建设的重要举措，也是加快建设金融强国的重要部署，有助于进一步拓宽离岸外汇市场参与主体，打通在岸、离岸市场联动通道，助力外汇市场双向高水平开放。

试点扩容升级

早在2024年12月，人民银行、外汇局指导外汇交易中心推出自贸区离岸人民币外汇交易服务，为上海自贸区金融机构（分账核算单元）等区内和境外的离岸人民币外汇交易提供了新的交易平台。

业务上线以来，已经有50多家机构通过外汇交易中心平台开展离岸外汇交易 ，累计成交量突破2500亿美元。

本次新政核心突破在于放开6家中资商业银行在外汇交易中心平台上开展离岸人民币外汇交易的权限，市场参与主体大幅扩容。

中国首席经济学家论坛理事长连平认为，此次试点交易主体扩容至6家商业银行，将进一步打通境内外市场，更好地利用在岸和离岸市场平衡外汇市场供求，有利于保持外汇市场平稳运行。

根据国际清算银行（BIS）发布的2025年全球外汇市场调查结果，人民币为全球第五大交易货币，境内外汇市场日均成交2351亿美元，较2022年增长超50%，但与离岸外汇交易规模相比还有一定差距。

从市场开放维度看，此前境内外汇市场参与主体较为多元，已经涵盖境外央行、主权财富基金、国际金融组织、境外商业银行等多类型海外机构。

中信证券首席经济学家明明认为，在上海自贸区直接打通离岸外汇交易试点，不仅能以强大的实体贸易流培育出庞大的资金流，为离岸人民币提供更加坚实的货币基础和更加丰盈的资金流。这种“本土设施服务离岸业务”的创新模式，可以大幅拉近海外资金与人民币核心市场的距离，或将显著提升离岸人民币的整体流动性与市场活跃度。

首日交易火热

记者注意到，政策发布当日，多家试点银行第一时间落地实操业务。截至17日19:00，6家银行顺利达成125笔离岸人民币外汇交易，合计72.38亿元人民币，其中既有离岸人民币对美元、欧元、日元、港元、英镑、加拿大元、澳元、新加坡元、新西兰元、瑞士法郎、南非兰特、土耳其里拉和泰铢等即期交易，也包括远期和掉期等衍生品交易。

交通银行方面称，通过中国外汇交易中心平台与境外机构达成多笔交易，交易品种包括即期、远期、掉期，交易货币对包括离岸人民币对美元、欧元、英镑、瑞郎、新西兰元等。

建设银行的首批离岸人民币外汇交易品种也涵盖即期、远期、掉期全品类，交易对手地区涵盖境内和香港地区。

试点交易主体扩容，也是提升中资金融机构国际竞争力的关键之举。有市场权威专家表示，近年来，中资银行资产负债管理能力增强，国际化程度不断提高，部分银行通过海外机构和自贸区分账核算单元开展离岸人民币外汇交易，具备参与离岸交易的团队基础、交易经验和风控体系。

此次试点允许6家中资商业银行总行通过外汇交易中心平台直接参与离岸人民币外汇交易，有助于推动中资银行进一步提高外汇市场做市、交易、报价能力，培养储备更多懂得国际规则、具备全球化视野的金融人才，更好地为境内外企业客户提供优质外汇服务，适应高水平对外开放新格局。