美金融业“严打”风暴升级

编者按

金融机构一直是黑钱最重要的“洗白器”。犯罪的违法所得及其产生的收益，通过复杂多层的金融交易，隐瞒其来源和性质，最终将非法变为合法。洗钱因会对经济、社会造成严重后果，一直是金融监管机构检查的重点。

美国监管机构正在升级对大型银行“非法行为”的处罚力度。

继花旗欺诈事件和解后，近日美国证券交易委员会(SEC)又找到了新的“狙击”目标：据外媒报道，法国巴黎银行（BNP Paribas SA）因违反美国针对伊朗、苏丹、古巴等国家的经济制裁规定与其开展业务往来，可能收到美国执法部门开出的50亿美元左右的天价“罚单”以及临时业务禁令。受此影响，周三法国法巴股票大跌3%。

此外，嘉信理财（Charles Schwab)及美国银行旗下的美银美林证券近日也被美国监管机构怀疑助长洗钱之风，遭到调查。

不仅美国，欧洲监管机构也加强了“严打”力度。据外媒报道，欧盟竞争委员会委员阿姆尼亚近日表示，初步认定法国农业信贷银行、汇丰银行和摩根大通三家金融机构涉嫌操控欧元利率衍生品价格。他们可能违反了欧盟的反垄断规则，以致影响到欧元衍生产品的利率定价。

尽管金融机构依然是“大而不能倒”的对象，但随着金融危机的渐行渐远，加强监管或成为银行业的主旋律。

法巴或领50亿美元天价罚单

据外媒报道，法国巴黎银行（BNP Paribas SA）（下称“法巴”）因违反美国针对伊朗、苏丹、古巴等国家的经济制裁规定与其开展业务往来，可能收到美国执法部门开出的50亿美元左右的天价“罚单”以及临时业务禁令。受此影响，周三法国法巴股票大跌3%。

“真正的风险不是罚款，而是法巴将会失去在美国经营业务的资格。”Tchibozo称，“法巴如果被禁止在美国从事业务的话，这将严重影响其盈利能力。”

问题银行为何“大而不能倒”？

据《第一财经日报》统计，涉案的银行几乎都是全球性的大型银行，因体量大、在金融混业经营体系中的关联性作用，成为“大而不倒”的角色。如果此类银行出现破产倒闭现象，容易引发系统性风险，而这也是政府不愿意看到的现象。因此，此类大而不倒的金融机构最终成为了“大而不能倒”的对象。

然而，金融危机的爆发引发世界对于此类金融机构“大而不能倒”的担忧。

汇丰等三银行涉嫌操纵衍生品利率

据外媒报道，欧盟竞争委员会委员阿姆尼亚近日表示，初步认定法国农业信贷银行、汇丰银行和摩根大通三家金融机构涉嫌操控欧元利率衍生品价格。他们可能违反了欧盟的反垄断规则，以致影响到欧元衍生产品的利率定价。

涉嫌协助洗钱 嘉信理财和美银美林遭SEC调查

据路透社报道，SEC正在调查嘉信理财和美银美林证券，主要针对两家券商是否存在因对客户身份调查时未尽职，导致客户可以非法转移资金，或者将贩毒和其他犯罪所得注入到金融系统中。

两位熟悉SEC想法的前政府官员描述了这一全面行动：“SEC对两家券商的调查也标志着其严打洗黑钱行动范围正在扩大。该行动旨在明确券商是否遵守美国反洗钱法规。”