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银保监会连开9张罚单:罚金接近2000万,六大行均在列

第一财经 2020-05-09 20:24:22 听新闻

作者:杜川    责编:于舰

中国银行、工商银行罚单金额最高,均为270万;此外,农业银行领两份罚单,共430万元。

5月9日,银保监会连发9张行政处罚单。分别派送给中国银行、工商银行、农业银行、交通银行、建设银行、光大银行、邮政储蓄银行8家银行,六家国有大行均在列。

根据银保监会披露,上述银行均因监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在相应的违法违规行为,违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条和相关内控管理、审慎经营规定,被开出不同金额的罚单,共计被罚1970万元。

其中,中国银行、工商银行单张罚单被罚金额最多,均为270万;此外,农业银行有两份罚单,罚金430万元。

具体来看,交通银行因存在理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;贸易融资业务漏报;信贷业务担保合同漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等七大问题被罚260万元。

光大银行因存在分户账明细记录应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误;向检查组提供与事实不符的材料;账户设置不能如实反映业务实际等四方面问题被罚160万元。

中国银行因存在理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等六项违法违规行为,被罚款270万元。

工商银行因涉及理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;贷款核销业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;委托贷款业务应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等八方面违法违规行为,被罚款270万元。

邮储银行因存在以下七种违法违规行为:资金交易信息漏报严重;贷款核销业务漏报或错报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;错报总账会计数据;关键且应报字段漏报或填报错误,合计被罚190万元。

中信银行由于理财产品数量漏报;信贷资产转让业务漏报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等六大违规行为,被累计罚款160万元。

建设银行因监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;银行承兑汇票业务漏报;贸易融资业务漏报和错报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等七项违法违规行为,被罚230万元。

农业银行因存在资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误等违规行为,合计被罚230万元。

此外,农业银行还因存在 “两会一层”境外机构管理履职不到位;国别风险管理不满足监管要求;信贷资金被挪用作保证金;未将集团成员纳入集团客户统一授信管理,违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条和相关内控管理、审慎经营规定,罚款合计200万元。

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