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上半年中国华融净利扭亏赚1.58亿,巩固不良资产主业核心优势

第一财经 2021-08-30 15:56:09 听新闻

作者:段思宇    责编:林洁琛

持续肃清流毒,坚持回归主业。

延迟了近5个月后,中国华融资产管理股份有限公司(下称“中国华融”)2020年年报终于公布了。8月29日晚间,中国华融发布了2020年业绩公告和2021年中期业绩公告,公司净利润实现扭亏转盈。

数据显示,2020年,集团净亏损达1062.74亿元,归属于公司股东的净亏损达1029.03亿元;2021年上半年,集团实现净利润16.24亿元,同比增长105.0%,归属于公司股东的净利润1.58亿元,同比減少24.6%。

中国华融在报告中称,下半年,集团将继续立足金融资产管理公司功能定位和公司盘活存量资产需求,积极落实“回归本源、聚焦主业”,加快推进业务转型,增强内生发展动力,有序推进资本补充计划,努力实现高质量、可持续发展。

另对于备受关注的引进战投一事,中国华融董事长王占峰在8月30日召开的业绩说明会上表示,目前已和5家战略投资者签订投资框架协议,引战工作正在顺利推进。公司内部正在全面配合战略投资者开展尽调工作,引战规模、发行价格核心事项,公司将根据法律法规、监管要求,并基于资产评估的结果协商确定,后续交易确定以后,公司将及时地履行信息披露业务。

巨额计提减值导致亏损

与此前《盈利警告》中提及的数字相同,年报显示,2020年,中国华融归属于公司股东的净亏损达1029.03亿元。

公告显示,2020年,中国华融全面审视评估风险,当期确认资产减值损失1077.55亿元,对经营业绩造成了非常重大的影响,集团净亏损1062.74亿元,归属于公司股东的净亏损1029.03亿元。

上千亿的亏损主要是受公司的巨额计提减值影响,这包括三方面。首先是,对集中处置存量风险资产进行减值测试。在2019年海外业务整合基础上,由华融华侨在集团范围内整合分、子公司部分存量资产,进行集中管理处置。中国华融完成了华融华侨股权转让的立项审批,于2020年4月8日发布了潜在出售事项的公告。但至2020年末,该项转让未能按计划实施。华融华侨对集中管理资产进行了全面审视评估,确认了信用减值损失和公允价值变动损失。

其次是,对当期资产风险审慎评估减值损失。2015年至2017年快速增长的收购重组类项目和固定收益类项目于2020年集中到期,资产形成的历史原因和当期市场影响交织,叠加新冠肺炎疫情严重冲击和市场“爆雷”事件,客户履约能力受到较大影响,相关资产质量也较前期承压。经全面审视和评估风险,公司确认了信用减值损失。

再者是,部分子公司风险严重侵蚀了集团经营业绩。相关金融服务附属公司资管计划底层资产风险加速暴露。资产管理和投资分部中的部分附属公司风险资产劣变。经全面审视和评估风险,此部分子公司确认了信用减值损失和公允价值变动损失。

对此,王占峰在年报中提到,“2020年,公司全面审视评估经营资产风险,确认信用减值损失和公允价值变动损失,对经营业绩造成了重大影响,这是公司发展史上永远要汲取的惨痛教训。”

中国华融总裁助理杨佩也在业绩说明会上称,去年中国华融对公司风险进行全面评估,合理充分计提了减值。在此基础上,公司整体规划了风险资产的清收处置的工作目标和方案,已经制定了未来3到5年的处置计划,研究出台了多项配套政策,提升风险化解的质效。未来几年将不折不扣落实好处置计划,全力以赴完成风险化解的目标,加快风险资产的出清,预计将对公司的经营利润产生比较正面的影响。

在此背景下,中国华融正在加快业务转型,坚持回归主业。过去一年,公司不良资产主业贡献度持续提升,全年收购不良资产包规模超1800亿元。

数据显示,2020年公司实现经营收入1017.32亿元,较2019年同口径收入减少7.5%,其中,不良资产经营分部实现收入总额603.70亿元,收入贡献度由2019年的62.0%提升至2020年的78.9%。

另外,金融服务子公司收入总额保持平稳,金融服务分部实现收入332.88亿元,较上年基本持平;资产管理和投资分部持续压降非主业无优势业务,经全面审视评估风险后确认公允价值变动损失,分部收入总额-115.00亿元。

2021年上半年已实现盈利

在2020年巨额亏损的基础上,2021年上半年,中国华融盈利情况已有好转。数据显示,今年上半年,公司实现收入总额460.63亿元,同比增长0.8%;实现净利润16.24亿元,同比增长105.0%,归属于本公司股东的净利润1.58亿元,同比減少24.6%。

从营收主要贡献部门来看,公司不良资产经营分部上半年实现收入总额270.45亿元,税前利润57.67亿元,占集团税前利润总额的134.2%;金融服务分部上半年实现收入总额167.44亿元,税前利润34.96亿元,基本保持稳定;资产管理和投资分部实现收入总额48.40亿元,同比增长6.6%,税前亏损41.90亿元,亏损同比减少14.37亿元;华融信托、华融国际财务指标好转。

可以看到,公司不良资产主业核心优势正不断增强。今年上半年,中国华融收购处置类业务完成首单单户对公不良资产和个贷不良资产包收购,继续加快存量资产处置,上半年已处置资产124.16亿元,实现处置收益38.96亿元,同比增长77.9%,已结项目内含报酬率14.5%,仍保持较高水平。

另外,在收购重组类业务方面,落实监管要求压降非金涉房等项目投放,上半年实现收入152.11亿元,保持较大收入贡献;债转股业务方面,盈利贡献度大幅提升,净收益同比增加,政策性债转股资产处置加快,实现处置净收益2.73亿元;市场化债转股业务在资本市场持续波动的情况下,实现收入12.63亿元。

与此同时,上半年中国华融的资产质量持续夯实,通过开展化险清收,抓住市场机遇加快处置,风险化解效果明显,减少终极损失金额。上半年确认信用减值损失79.20亿元,同比增长30.3%;截至6月末,收购重组类不良债权资产和其他债权资产减值准备余额1431.03亿元,较上年末减少0.8%,拨备率由2020年末的16.5%增长至17.3%。

不过,公司的资本充足率仍不达标。数据显示,截至2021年6月末,中国华融资本充足率为6.32%,杠杆比例为37.1:1。 对于资本充足率等部分指标不达标的情况,中国华融副总裁王文杰回应称,“确实有些指标达不到监管的要求,已经向监管部门提出申请,对中国华融的监管指标进行阶段性容忍。”

另外,公司流动性稳定。截至6月末,中国华融集团借款余额7819.85亿元,较上年末增长0.5%;应付债券及票据按期兑付,期末余额2849.67亿元,较上年末减少15.4%。

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