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报告:家族财富管理将迎大爆发,可持续投资受重视

第一财经 2021-12-23 18:30:13

作者:段思宇    责编:徐燕燕

全球家族办公室正在普遍加大对ESG议题和负责任投资的关注。

疫情之下,全球财富仍保持增长态势,家族财富管理也出现了一些新趋势。

根据日前发布的《2021年家族财富管理与家族办公室行业洞察白皮书》(下称《白皮书》),在可持续投资成为全球共识的背景下,全球家族办公室正在普遍加大对ESG议题和负责任投资的关注。

《白皮书》称,当前利用财富的积极影响已开始受到全球超高净值人群的更多的关注,可持续投资与影响力投资将在未来成为全球家族财富管理行业关注的热点。调研发现,受访机构已逐步开始为投资团队配备ESG专家,并利用排除法和负面筛选等策略将可持续投资理念纳入投资决策。

瑞士信贷的调查结果也反映了投资者对可持续投资的兴趣越来越大。根据调研,56%的家族在其投资组合中拥有可持续投资。就地区而言,西欧72%的家族进行了可持续投资,其次是亚洲(68%)、美国(45%),东欧的数字较低(26%)。

可以看到,投资者对ESG的态度一直在快速发展,家族办公室也将其视为降低风险、增加回报的措施,同时在社会中创造积极的影响。从行业来看,据调查,教育和气候变化较受欢迎(各占64%),其次是医疗保健(61%)、农业和经济发展。

与此同时,《白皮书》提到,随着中国第一批创富者进入守富、传富的阶段,加之“共同富裕”的时代背景,更多高净值人群将投身于慈善事业。调研中,多家机构均推出了相关的慈善规划服务,并通过慈善信托和家族基金会等方式助力超高净值客户实现“财富向善”。

泓湖百世全球家族办公室董事长康朝锋表示,当下的家族财富管理行业类似于十年的信托行业,有望在接下来的十年迎来大爆发,因此更需要用开放的心态借鉴西方在家族财富管理行业的经验。

另在税收筹划方面,《白皮书》称,FATCA法案、CRS与反洗钱规则国际化等监管政策推动着世界进入税务透明时代。调研发现,境内外多家机构的高净值客户对税务筹划服务的兴趣开始逐渐增加,典型的产品有信托、保险和新加坡13CA,13R,13X等税收规划工具。

对此,上海交通大学上海高级金融学院吴飞教授分析称,随着全球范围内税收透明化和国内税收监管趋严,未来预计在金融领域还会推出更强力度的税收政策,家族办公室应该加强在税务合规方面的服务。并且,随着客户年龄、需求的变化,中国家族财富管理将会从产品导向转向服务导向,在产品同质化的情况下,核心价值将在于差异化服务。

据介绍,《白皮书》由泓湖百世全球家族办公室与亚洲银行家联合发布。

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