董事失联、股权被责令转让，安信信托风险处置“插曲”多

风险处置中的安信信托面临控制权变更。

8月31日晚间，安信信托发布公告称，公司近期收到上海银保监局出具的《审慎监管强制措施决定书》（下称《决定书》），其中责令控股股东在1个月内转让所持安信信托全部股权，目前一部分股权已经确定由上海砥安和中国银行接盘。

对于股权转让的影响和后续安排，记者致电安信信托投资者热线，对方表示股权全部转让后实际控制人会发生变更，接下来的安排还要等公告。

值得注意的是，安信信托在半年报中提到董事高超因“失联”被列为“未出席董事”。对此前述工作人员表示，的确“联系不上”高超，并确认高超的身份之一是高天国女儿。高天国此前为安信信托实控人，于今年4月4日因病去世，目前新的实控人尚未落定。

安信信托半年报显示，上半年实现营业收入2668.68万元，同比下降76.74%，归属于上市公司股东的净利润为-8.86亿元，相比去年同期亏损额收窄，截至6月末净资产为负数。

国之杰需在10月前退出

根据《决定书》，2020年至2022年6月，安信信托净资本风险控制指标不符合监管要求，控股股东上海国之杰投资发展有限公司(下称“国之杰”)不符合《信托公司股权管理暂行办法》规定的监管要求，未落实上海银保监局监管意见，未按公司章程、恢复与处置计划，履行股东资本补充的承诺和义务。

上海银保监局指出，安信信托及国之杰违反了《银行业监督管理法》（下称《银行法》）《信托公司净资本管理办法》《信托公司股权管理暂行办法》等多项规定。

根据《银行法》第三十七条规定，银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正或行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，相关部门可以责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利。

据此，上海银保监局责令国之杰自收到审慎监管强制措施决定书之日起1个月内转让持有的安信信托全部股权，同时限制国之杰参与安信信托经营管理的相关权利，包括股东大会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等。

《决定书》的落款时间为2022年9月1日，这也意味着国之杰要在10月前将所持安信信托股权全部转让。

最新数据显示，目前国之杰持有安信信托27.68亿股股份，占比50.61%，股权穿透后实控人为自然人高天国（间接持股38.29%）。但在高天国去世后，国之杰尚未对新的实控人作出安排和通知。

目前由多家上海国资组建的重组方上海砥安投资管理有限公司（下称“上海砥安”）、中国银行已经开始参与接手国之杰所持股份。安信信托8月31日晚间发布的另一份公告显示，为执行《决定书》要求，国之杰将分别向上海砥安、中国银行转让所持安信信托5.77亿股、2.73亿股股份，合计转让比例约为总股本的15.54%。

目前，上海银保监局已经批复同意上述股权转让事宜，转让完成后国之杰持股将降至35.07%。对于后续剩余股权的转让安排，前述安信信托工作人员表示，需要等后续公告。

不过根据前期安信信托与“债主”签署的债务和解协议，国之杰此前质押给中国信托业保障基金（下称“信保基金”）的14.55亿股股份，将通过司法拍卖、司法抵债或者其他适当程序将全部权利转移给信保基金。根据协议，双方达成债务和解的金额为56.5亿元（中国信托业保障基金有限责任公司和中国信托业保障基金合计）。

距离重组完成还有多远？

自2020年3月因部分信托项目未能按期兑付启动重组至今，安信信托的风险化解工作就在持续推进，此次率先接盘国之杰股权转让的上海砥安、中国银行此前也已参与其中。

中国银行是安信信托主要债权人之一，据安信信托去年7月公告，除信托业保障基金外，中国银行也与其签署了债务和解协议，涉及金额32.77亿元。

上海砥安由上海电气、上海机场等多家上海国企和信保基金等机构联合发起设立，是安信信托未来的“准控股股东”。

2021年7月，安信信托公告一份筹划多时的重组方案，即拟由上海砥安非公开发行股票43.75亿股，发行价格为2.06元/股，募集资金不超过90.13亿元，扣除相关发行费用后，全部用于充实公司资本金。

定增完成后，上海砥安将取代国之杰成为安信信托控股股东，后者将处于无实控人状态。但截至目前，这份定增方案仅通过了上海银保监局的批复，还需要证监会的进一步核准。

此次国之杰被要求直接进行股权转让，或也意味着通过另一种形式推进了控制权的变更。对于此次股权转让是否有利于风险处置的推进，上述安信信托证券代表处工作人员未予否认。

目前安信信托已经推进多项风险处置工作，其中包括就大部分保底承诺函与持有人达成和解，这也是去年年报重获标准审计意见的前提，为监管核准定增发行清除了一大障碍。

但多项风险处置工作的推进都与定增成功发行挂钩，包括与债权人签订的债务和解协议，以及对自然人投资者的“打折兑付”。

去年12月，安信信托曾宣布由上海砥安旗下的上海维安接受受益权转让，按照不同本金规模进行50%到90%不等的“打折”兑付，最终签约人数占比超过90%。但最终兑付以定增完成为前提，目前尚未落地。

今年8月30日披露的半年报显示，安信信托实现营业收入2668.68万元，同比下降76.74%，归属于上市公司股东的净利润为-8.86亿元，亏损较去年同期略有收窄。截至年6月末，该公司净资产为负数，归属于母公司所有者权益金额为-6.36亿元。

另外值得注意的是，安信信托在半年报中提到，公司董事高超（女）目前处于失联状态。财报中披露，公司因工作需要多次与高超联系，但均无法联系上其本人，截至报告公告日仍无法确定高超失联的原因。

对此安信信托上述工作人员向记者确认，高超为高天国女儿，目前的确“联系不上”。

公开资料显示，高超1980年10月出生，会计和银行金融双学士，曾就职于安永会计师事务所，曾任国之杰总裁秘书，现任国之杰董事，安信信托副董事长、董事，本届任期为2019年5月24日至2022年5月23日，去年年薪76.1万元。

从公开财报信息来看，高超并未直接持有安信信托股份。不过面对“高超是否持有安信信托股份”的咨询时，上述工作人员表示“不清楚”。