2023投教作品媒体观察报告

秒懂金融•投教作品征集、展播与评选活动已成功举办两届，稿源囊括了沪上全部主要的金融机构以及全国有代表性的金融机构。是投教作品的一次大检阅，也是投教作品创作现状的一次大摸底。在去年的征集活动中，我们收到了78家主流金融机构的1058部作品，今年的征集活动，我们收到119家机构的1280部作品。本次征集而来的作品，囊括了全国绝大多数主流的证券、基金、期货金融机构，作品的样本具有全国性。

上海地区：51%

非上海地区：49%

征集而来的作品，整体质量处于中上水平，少部分作品在创意、编剧、制作、叙事能力和专业科普能力上都处于较高的水平。

2022年8月-2023年8月间，第一财经《秒懂金融》项目团队通过深入分析和总结这些投教作品的样态、表现形式、传播与推广方式，以及对交易所、同业公会和诸多金融机构投教负责人、活动评委的采访，并参考了部分官方数据和第三方数据，完成了《2023上海地区投教作品观察报告》，旨在揭示沪上投教作品的创作生态，投教创作存在的问题、解决办法以及未来的发展趋势，为投教创作向更高质量的发展贡献参考，为日后建立投教资料库、投教大数据打下基础。

 

一、投教作品的重要价值

投资者教育是资本市场践行“以人民为中心”执政理念的重要实践，是资本市场的“投”等大事。党的二十大报告强调，“健全资本市场功能，提高直接融资比重”“坚持人民至上”一系列重要论述，为切实加强投资者教育和保护工作提供了根本遵循。

截至2023年7月，已开立A股账户的自然人投资者已达到2.2亿，每个月都以百万左右的数字在增长，基民人数已突破7亿。随着全面注册制的推行，投资标的不断增多，投资工具的加速创新，对个人投资者的投资水平和风险控制能力提出了更高的要求。通过投教工作帮助投资者掌握投资的基本知识，增强风险识别能力，降低非理性的投资行为，这是中国资本市场高质量发展过程中一项不可或缺的基础性工作，对维护金融市场的稳定起到了重要作用，为上海国际金融中心建设向更高能级迈进创造了条件。

投教作品，是经过艺术创作而诞生的智力结晶，是投教投保工作的具体表现形式、表达方式和交互方式，投教作品的创作和传播，是投教投保全局中最重要的一环。

 

二、投教作品的创作生态

上海是中国金融机构最聚集的城市之一，持牌金融机构总数达到1736家，外资金融机构占比近三分之一。上海辖区包括本地证券公司32家，本地证券在沪分公司18家，异地证券在沪分公司128家；基金管理公司65家，异地基金公司在沪分支机构44家；期货公司36家,期货分支机构202家。借助金融之都的优势，上海地区的投教作品创作一直走在全国前列，为探索高质量的投教作品做了很多先行性的尝试。

监管部门、交易所、行业协会、媒体、高校、金融机构等多方汇聚形成合力，充分发挥上海投保联盟的协同作用，多层次多平台相融合，进行投教内容的生产与传播。立足年龄、区域、知识储备、投资经验等各种维度叠加，对投资者进行精准细分，构建了差异化内容创作体系。

投教内容制作主体包括了证监局、交易所、同业公会、高校、媒体、各金融机构，以及机构之间的协作共创。数量规模大、常年与投资者“亲密接触”的金融机构，是投教内容创作的主力军。金融机构从组织架构、制度建设、人员配备、学习培训、经费投入等各方面资源保障，支持投教作品生产。大多数证券、基金、期货经营机构已形成具有自身特色的投教内容生产方式和生产体系，不断输出原创的投教作品。

据不完全统计，2022年度，上海地区各证券经营机构制作原创投教作品1.31万件，各渠道点击量达2.76亿次，原创实物投教作品发放数量近71.6万份。公募基金行业是普惠金融的典型代表，2022年，基金同业公会会员（包括71家公募基金公司以及部分优秀的私募基金公司）原创的投教产品达692种，覆盖超过2200万人次。期货行业在进行常规投教作品生产的同时，也会针对自身的特点做行业专属的策划，比如，期货和衍生品法实施前后，上海地区期货行业累计开展普法专项活动97场，宣发文章793篇，与第一财经合作制作普法宣传片、普法节目等。

随着各机构对投教投入的逐年增加，投教作品生产和传播的总体数字也在逐年增加。在这些数字背后，是投教工作者们日复一日的烧脑和辛苦付出，要每年都实现投教作品产量和质量的双突破，对投教工作者们来说是一个很大的挑战。

调研发现，头部金融机构一年能生产数百部原创投教作品，每周都有内容更新。为便于投教内容的生产，头部金融机构总部搭建有专门用于视频拍摄的直播间，参照中小型电视台的规格标准，棚内可适应多场景的拍摄需求，并配有完备的导播台和后期设备。平均每家公司总部配备3～4名专职人员，开展各项投教工作，以及精品投教内容的生产，分支机构也会从事常规投教内容的生产，各分支机构配备1名投教联络人员。直播、推文等一些比较基础的内容，由公司内部人员制作，情景剧、微电影等一些对制作技术上要求比较高的作品，则由内部人员做内容把关，外包专业团队制作。部分公司专职投教人员也会作为视频主角或客串，自导自演。

每一部投教作品的诞生，各机构也建立起一套科学的生产流程。经纪业务、零售业务、财富管理、运营管理等部门牵头，风控、合规、机构业务、信息技术等部门协同配合。业务团队在专业知识上把关，保证精准，提供业务经验的总结和心得；合规部门考虑作品传播带来的风险因素，会不会产生负面影响；法务把关法律问题，比如避免侵权，使用原创和自制的IP或素材等。

国泰君安期货投教负责人表示，他们会和公司的研究所等部门去协作完成一些投教内容。比如，一个交易品种产业链上下游的介绍，投教团队向其他部门发起需求，其他部门接到需求后会和投教团队配合策划，他们提供素材，投教团队去具体执行。

大的金融机构分支遍布全国，从投教作品创作总量上来讲，分支机构远远多于总部。调动分支机构的创作热情，引入奖励机制，鼓励优秀作品，是投教作品生产的动力源泉之一。比如，我们了解到，在我们征集活动开始之时，国信期货在公司内部各分支同步发起征集，内部选出最优秀的作品，再做进一步的推送，参与秒懂金融的投教作品征集评选活动。

 

三、投教作品的样态和表现形式

高质量的投教作品，在于坚持以投资者需求为中心，兼顾实用和美观。实用就是能切实帮助投资者提升素养，美观就是能打动投资者。如何兼顾实用和美观？项目组在评选过程中，对所有作品一一做了观摩和学习。立足这些投教作品，我们从关注话题、作品特点、作品样态、表现形式、作品题材等多个方面做了分析和总结。

1.内容题材与关注话题：紧跟投资者的需求

整体上说，投教作品的内容题材可分为四个方向：

财经事件解读类：围绕最新发生的财经大事件进行分析和解读，提供观点和思考。

知识概念科普类：向公众普及投资理财的知识、方法、最新的交易规则、法律法规、金融创新的动态等。

防非防骗类：通过对各类非法证券期货活动、各种投资理财乱象、市场乱象的揭批，提升公众的辨别能力及应对处理能力。

理性投资及风险教育类：倡导理性投资的态度和风险教育，以及对投资者的心理疏导。

在这四个大的方向下面，可以根据投资者的内容需求衍生出各种各样的子话题。

根据《秒懂金融》项目组的观察，机构在投教作品话题的选择上，能从投资者最关心的“投”等大事入手进行创作。从人气奖作品的选题上可见一斑：热度最高的主题词包括：“注册制”、“定投”、“股市打黑”、“机构VS散户”、“FOF基金”、“投资骗局”、“维权”等等。

这些主题词也切实反应了投资者对投教作品内容的需求。

“注册制”：2023年，全面注册制正式落地。成为我国证券市场30余年来股票发行制度改革的里程碑，虽然是制度改革，但直接关系到投资者的“钱袋子，”注册制将如何影响市场？将如何影响投资者？是投资者关心的“投”等大事之一。

“定投”、“FOF”：俄乌冲突继续、大宗商品飙涨、美联储频频加息，加剧了市场的波动，择时越来越难；面对注册制下市场数千只股票，以及种类多样、风格各异、业绩千差万别的基金，择股、择基更难。从关键字来看，正好映射出投资者更加理性、求稳的态度，对定投、FOF基金的关注。

“股市打黑”、“投资骗局”、“维权”“远离校园贷”“反洗钱”

中小投资者处于弱势地位，抗风险能力和自我保护能力弱，合法权益容易受到侵害。“股市打黑”、“投资骗局”、“维权”这些关键词，展露了中小投资者的心声，历年来在投资者关注的话题当中热度不减，反映出他们非常需要这样的投教作品，需要更多的关爱和保护。

“大讲堂”“小剧场”“投资日记”

“大讲堂”、“小剧场”类的系列作品人气飙升，反应了投资者对系列类、品牌类作品的粘性进一步提高。

2.作品特点：内容来源丰富 创意多元

各机构能结合各自的资源禀赋、经营特点、内容需求，尝试不同的风格，创作出不同特色的作品。

传统文化

传统文化是投教作品最常见的载体和灵感来源。三国、红楼梦、诸子百家、古诗词、地方戏曲……是机构投教作品中最常用的元素。中国传统文化中有很多理念和投教理念相通，故事情节也与投资者经历相似。近些年来，传统文化的接受度、传播度非常高，更多的传统文化元素被搬上投教的舞台。

比如，国泰君安证券投教基地创作的作品中，有很多中国传统文化元素。国泰君安投教负责人介绍，短视频《投资山海经》第一篇章“大禹治水”，将本意对洪水疏堵结合的治理方式，寓意资本市场，把资金喻为水，也有疏堵的过程。作品《御风赋》里的“风险”二字，来源于古代渔民因为要避免海上大风，所以用“风险”来命名不确定性。传统文化强调居安思危、重实轻虚、思虑长远，和投教中风险意识、价值投资、长期投资一致。

鹏华基金短视频《藏在古人智慧里的注册制》，则借用中国传统建筑文化里榫卯结构的相互融合、共同促进的理念来隐喻注册制和退市制度的相辅相成。

海通证券投教基地编著的青少年财商素养普及读本《大商之道》，用漫画形式解读中国商业历史人物，弘扬传统财商文化。

地域文化

地域文化是投教作品最鲜明的特色之一。分支机构遍布全国的金融机构、一些具备区域性优势的金融机构，多将地域特色融入到投教作品的创作中，这样一方面丰富了投教作品的表达方式和表现元素，一方面适应当地投资者的接受程度，易于在当地做传播。

比如，2022年度评选中，一部获得秒懂金融单项奖、名为《放羊娃日常之单利复利》的作品，带有浓厚的地域文化。这部作品由东方财富证券青海西宁营业部的一名一线投教人员创作。作者李奇晨表示，选择放羊娃这个题材，是因为自己生活的地方是唐蕃古道的途经之地，周围不远就有牧区，这里的人对放羊娃的故事非常熟悉。青海一些偏远的牧区，对金融本身没有太多概念，所以想以一种大家都熟悉的题材普及金融基础知识，牛羊生崽的快慢是当地人都很熟悉的，用这个比喻单利复利长期的差异非常形象，便于理解。

在本次征集活动中，地处陕西的开源证券，在选送的投教海报中突显了大唐盛世；

地处湖北的天风证券选送的海报，以楚地的文博为具象，引申出注册制的内涵；

而地处福建省的兴业证券，投送了多部以漳州木偶戏等多种多样的闽文化为表达方式的作品；

云南红塔证券作品的创意则来自大理白族三月街的热闹景象……

时令、节气

时令、节气，也是投教作品中最常见的取材。因为一方面时令、节气和投资周期有相似之处，可以做比喻，另一方面在季节和时令转换当天推送，便于传播。

比如，财通证券资管的《投资时令说•大寒》，就是在大寒日当天播出的一档40余分钟的谈话类节目。基金经理在节目中换下正装，回归平常人生活，与主播们侃侃而谈生活中的故事，在聊家常中科普行业研究的方法，让人感到平和、亲切。

南方基金则做了一组名为《非遗+二十节气》的海报，把春分、谷雨等二十四节气分别对应一种非遗工艺，再从节气与非遗制作工艺中提炼出与投资相通的理念，足可见制作者的匠心和文化功底。

热议、热梗、热词、热播影视剧

热议、热梗、热词、热播影视剧，只要带热字的，都是作品传播最好的引爆点。似曾相识的场景，似曾相识的对话，似曾相识的情节，都能够吸引投资者足够的注意力。

比如华福证券的短视频《情深深、债重重》，借用的是琼瑶经典热剧《情深深雨濛濛》里的人物形象和桥段，拍摄了一段情景剧，宣传高利贷的危害。兴业证券《全面注册制之剧场往事》借用的是电影《夏洛特烦恼》里，耳背的大爷“马什么梅”这个梗，用不断重复，反复强调注册制的概念。

德邦基金短视频《十万个基金梗》，则直接用梗说事，非常的“抖音”，节奏快，内容轻，身段低，这次展播的作品，从基民当中最热的梗“四代长老”切入，直面基金亏损，不惜放下机构身段，与基民共情。

借景

导入一些常见的场景，公众熟悉的职业身份来进行投教作品创作，也是常用的方式。比如场景识别度最高的问诊、手术、庭审、公安探案、电视新闻、运动会……以及大家最关心的相亲、选秀、游戏等场景，注入投教内容。

申万宏源的金融大富翁—基金定投系列的短视频，结合游戏与综艺的创意，如123木头人、眼疾手快、谁是幸运儿、一站到底等，趣味科普基金定投的相关知识，给投资者带来极强的互动感和体验感。

博时基金的《基民新闻联播》，则是借用了电视新闻中的场景元素，比如博时电视台、主播播报、现场连线、记者采访等形式，以及电视新闻的包装：人名条、标题条、VCR框等等，来讲述基民故事，解答基民困惑。

3.受众分层：精细化趋势明显

投教受众在年龄、专业、认知等方面存在巨大差异，投教作品必须精准服务投资者的差异化需求，在创作之初就能做好定位，根据投资者群体特点分类分层，并在传播阶段有针对性的推送。

根据我们的统计，投教作品对于受众的划分，主要有以下几种方式：

年龄：

儿童及青少年（非投资者）——针对青少年财商系列、青少年金融素养系列财商课的投教内容，包括儿童财商、中学生财商、大学生财商专门的课程、书籍；

中青年（投资者）——多元化、专业性、易获取的作品；

中老年（投资者）——加强风险警示教育，提高识别非法证券活动能力的作品；

金融机构可以做到针对不同年龄提供不同的作品，尤其是儿童及青少年的财商教育，近些年来机构纷纷在这方面发力，生产了大量优秀的作品。

教育水平和知识水平：

针对专业投资者、非专业投资者，紧密跟踪他们投资旅程各阶段特点，提供不同的投教作品。比如，海通证券投教基地在投教作品难易等级上，分为基础学院、进阶学院、高等学院。

个人需求：

不同类型、不同性格、不同个人经历的投资者，兴趣爱好不一样，个人需求不同。有人喜欢短线交易，有人喜欢长线持有；有人喜欢左侧，有人喜欢右侧，有人喜欢研究宏观经济和策略，有人喜欢观察公司与行业；有证券投资者，有基民，还有期货交易者……要针对不同需求提供不同的作品，合适的才是最好的。

期货行业的投教作品创作，有着证券和基金行业不同的特点，首先，在投资者的界定上存在差别，期货市场上风险管理型的客户，用期货作为风险对冲的工具，这部分客户期货公司会将其界定为投资者；短线交易、日内交易的客户，期货公司将他们界定为交易者。对于交易者的教育，更加倾向于做风险方面的揭示，投资者教育则倾向于基础知识。

文化背景、风俗习惯和地理位置：

受众文化背景、风俗习惯不同，所在的地理位置不同，都可能影响受众对作品的理解和接受程度。同时，也要确保作品在语言和表达方式上是适当的。

风险偏好和风险承受能力、资金量：

根据投资者适当性原则，将适当的产品或服务提供给适合的投资者。投教作品内容也应该做类似的划分。

特殊人群：

特殊人群的投教作品，虽然小众，但投教作品也有所覆盖。比如，关注听障人士等特殊投资者的需求，天风证券结合市场上残障人士理财实践中遇到的问题及被骗案例，在“全国助残日”期间，邀请专业的手语老师参与录制,制作推出“手语版”宣传片。

总之，因为受众的千差万别，传播平台的多种多样，投教作品丰富多彩，机构在创作中做了分类和定位，投资者在各个平台上只需关键词和搜索键，就能到相关的投教内容。然而，项目组对投资者的调研发现，投资者仍然很难在浩如烟海的投教作品中，找到适合自己的、符合自己偏好的作品，仍处于一种开盲盒的状态，某一个平台不可能满足所有投资者的需求和口味，投教作品缺少一个专业化的、分门别类、细分精准的统一平台。

4.作品样态——技术进步推动样态创新

如今，投教作品的样态已经非常丰富，随着技术的进步和创作、创新工具的不断推出，新的样态也在不断尝试和开发当中。从过去以图文和音频为主的投教作品样态，逐渐形成图文、音频、视频三足鼎立的态势。创作者根据不同的内容，不同的平台载体，不同的受众，选择最合适的作品样态进行表达：

图文——文字、长图仍是投教作品最主要的样态，图文形式有生产便捷、快速、低成本的优势，在常规的投教内容生产中被广泛使用，是最容易做到日更节奏的形式。专业化的、有深度的投教内容最适合图文的表达方式，而一些知识、概念，更适合用漫画的表达方式。

海报——因为字数的限制，并不适合表达很复杂的知识和概念，多用于传达一种理念。但是，海报是展示创作者功力最直观的方式。美观度、设计感、创意、创作者的匠心，一张海报就能一览无余。

直播——直播是近些年来才兴起的投教作品样态，很多机构已经形成了固定的直播时段，固定的主播，在投资者当中形成收视习惯。而每年的515、818等特殊时间节点，直播会更加集中。直播最大的优势是可以与投资者互动，机构充分利用直播的优势，安排各种提问答疑，并通过抽奖等形式提高用户活跃度。如今的直播已经摒弃了以往枯燥、单向输出的传统讲课模式,而是结合当前时事热点与金融知识、市场点评,主播通过段子、唱歌等方式,以风趣幽默的语言将专业财经知识解构得更加通俗易懂。

音频——音频类的投教作品，并不在我们征集的范围内，但是不可否认，音频投教作品，受场景的限制少，可以解放双眼，因此受众也非常广泛。访谈、广播剧、有声书籍、课程……表达形式也非常多样，更有一些适合上海听众的沪语版投教作品，音频作品是投教作品中一股不可忽视的力量。

短视频——短视频是投教作品最受欢迎的方式，种类也最丰富。动漫、情景剧、访谈、脱口秀，是四种应用最多的短视频形式。微电影、MTV、歌舞、沙画、木偶剧……也是我们征集作品中常见的形式。近些年来，虽然短视频制作的门槛在不断降低，但是“大制作”的短视频越来越多。各类投教动画大赛、短视频大赛风生水起，机构的制作水准水涨船高。几年前那些主流的投教短视频表现形式，比如单纯的没有任何设计感的播报、简单的格式化的动漫、拍摄粗糙的情景剧等等，已经很难拿得上台面。

实物作品——实物作品适用于线下。比如，适用于线下分发的宣传册、宣传页之类的纸质印刷品，笔、扇子、文化衫等创意投教产品，针对小学生的绘本、漫画书等等。

5.存在问题：

投教作品生产由金融机构里的专业人士完成，是典型的PGC精英生产模式，和各个流量平台UGC生产方式是不同的。PGC生产模式有导向正确、制作精良、颜值高、品相高、专业度精准的特点，但是也存在PGC的劣势，有些问题仍然值得探讨。

1.生产方式自上而下，如何做到共情？

2.外在形式上的通俗，能否代表内容的通俗？

3.作品中专业干货过于密集，如何稀释？

4.如何解决投教作品扎堆、雷同、重复生产的问题？

5.投教作品虽然以“投教”为目的，但是，我们该不该以高高在上的教育心态去创作呢？投资者喜不喜欢被教育？

还有一个很现实的问题，投资者在学习投资理财知识的路径选择上，仍没有形成到各个专业投教平台的习惯。

在此抛砖引玉，只抛出一些问题，期待各位同仁一起努力实践，并积极献言献策，分享成功经验，不断去完善作品的内容体验感和创作、传播生态，更好的体现人民性。

 

四、投教作品的传播和推广

近些年，随着新媒体、新技术的兴起，投教作品有了更多新的覆盖面和可能性，投教作品的传播和推广也更加多元化，业已形成以各大投教基地的网站、会员单位的官方网站、公众号、视频号、主流媒体为主要发布渠道，以流量平台为突破点，以朋友圈、交流群等私域流量为补充的立体传播网。

1.线上平台为投教作品传播主阵地

线上平台为投教作品传播主阵地。金融机构普遍建立起了投教内容传播全媒体矩阵。覆盖微信公众号、视频号、微博、抖音、今日头条、小红书、B站、知乎、雪球、官网等10大线上媒体平台+提示短信的格局做定期投送。

以证券行业为例，2022年，上海证券行业通过官方网站推送发布近1.53万篇；手机App推送发布近1.08万篇；微信公众号推送发布近2.5万篇；微信视频号推送发布3704篇；微博推送发布1631篇；短信推送发布近4.62亿条；自媒体直播2827次；投教宣传受众人数近1476万人次。

2.传媒渠道投放为投教作品发表的重要方式

传媒渠道投放仍是扩大影响力的重要方式。2022年，上海证券行业通过媒体渠道发表投教类文章近2315篇，通过报刊发表近78篇，制播专题节目近274集。与具有高传播力的平台合作，也是一种趋势。比如，上海市基金同业公会与蚂蚁集团投教基地联合推出《金融支道》投教特辑，

与第一财经合作制作并播出了总共9季63期的投教节目《基金时间》。《基金时间》自开播以来，电视、抖音、直播间等各平台累计观看人次超1200万，已经成为一个精品投教节目。

3.投教基地为投教作品展示的垂直平台

投教基地是投资者的“出发站”和“加油站”。投教基地作为投教作品展示的垂直平台，拥有投教作品的垂直受众。上海地区目前拥有上交所投教基地、中国证券博物馆投教基地、国泰君安证券投教基地、海通证券投教基地、申万宏源证券投教基地、湘财证券投教基地等实体国家级投教基地；以及上交所互联网投教基地、上海期货交易所投教基地、中金所期货期权学院、东方证券投教基地、国金证券投教基地等国家级网上投教基地，另外，还有第一财经云投教等13家省级投教基地。

网上投教基地以各类投教作品的分类展示为主。实体投教基地的功能包括实物展出、知识互动、游戏体验、参观宣讲活动等等，投教作品的展示仅为其中的一部分。实体投教基地全年向公众开放，比如，国泰君安、海通证券、申万宏源、湘财证券四家券商国家级实体投教基地，2022年全年向社会公众开放时间达9000小时，接待社会公众数量3.7万人次。

4.线下宣传为投教作品传播的补充

组织线下活动的公益宣传，可以与投资者面对面交流，形成最直接的互动。这也是投教作品传播的一种补充方式。

线下的形式一般有两种:一种是进社区、进院校、进园区、进公司，组织专项的讲座，接待群众咨询。一种是搭建临时宣教点，选择人流较大的商场、交通枢纽，围出一个区域，摆下咨询台、展示板、宣传册，屏幕播放投教短视频，公益宣讲员做宣传介绍。这种面向不固定人群的宣传，内容多为防骗打非主题。线下交流一般伴以投教产品、投教实物的发放，投教实物其实也可以算作投教作品的一种。

近些年来，线下的投教活动有了更多的创新，比如，国信证券投教基地联合各地公安举办平安主题纳凉晚会，将投教融入歌舞、小品等表演中，投教基地依托知名历史文化街区，打造反诈嘉年华，帮助公众在沉浸式、互动性的趣味游戏中提升理性投资、规避风险的意识和能力等等。

5.各类专项活动成为投教作品创作的动力源泉和集中传播的引力场

每年定期或不定期举办的各类专项活动，已经成为投教宣传的规定动作，是投教作品创作的动力源泉和集中展播的引力场。

每到3·15国际消费者权益日、5·15全国投资者保护宣传日、防范非法证券期货活动宣传月等重要时间节点，上海证监局都会组织开展投教投保宣传活动以及作品和案例的征集。

自2018年第一届开始，由证监会投保局及投服中心主办的《股东来了》投资者权益知识竞赛，也是一年一度业内最知名的活动，另外，交易所、同业公会也会组织各类作品征集和集中宣教。比如，深交所的投教动漫大赛，上海期货交易所的“松林杯”投资者保护动画作品大赛。

近些年来，媒体作为投教投保联盟中的一员，借助自己的连接优势和宣传平台优势，逐渐发挥出越来越大的作用。比如，《证券时报》“5·15 全国投资者保护宣传日”优秀投教作品展播活动，第一财经《秒懂金融》投教作品征集、展播和评选活动……通过这些专项活动和评奖，激励更多机构去创作更好的作品，发挥更多的创意，提升了沪上金融机构整体的投教作品质量，提升了投教作品的传播效率。

五、投教作品创作的未来趋势

1.作品的栏目化、品牌化趋势

当下，投教作品栏目化的趋势方兴未艾，投教系列专题层出不穷。在本次活动中，我们选展的专题系列有32类，占所有作品展示比例的15.2%。部分金融机构已经创立了长期的品牌投教栏目、品牌投教形象。

比如，申万宏源“金融名侦探”IP化的情景剧，国元证券针对基金投资者的投基派，针对股票投资者的财富派和研究员AB君等，都在进行IP化的探索。投教作品的栏目化、品牌化是未来的发展趋势之一。

为推动投教栏目的IP化，今年，《秒懂金融》特别设立了最佳投教主播奖和最佳投教栏目奖，推动作品的栏目化、品牌化趋势。

IP化不仅仅是一个识别度高的文化符号，也是一个情感依托的陪伴体。一方面来自于时间的持久性，一方面来自于内容的感染力，同时，也需要刻意的、有计划、持续的去经营。

金融机构与专业的内容生产机构、专业的传播平台相结合，共创品牌栏目、品牌形象，动画片、影视剧、对话节目、真人秀等等，是投教栏目品牌化的一个必由之路。比如，中小投服与央视、芒果台合作的《股东来了》、上海市基金同业公会与第一财经合作的《基金时间》，已经具备了这一要素和影响力。

未来，一定会出现更多品牌化的投教栏目，甚至会出现影响几代投资者的好作品。

2.受众的年轻化趋势

投资者的结构越来越年轻化。深交所公布的调查报告显示，近10年来，新入市投资者年龄呈现年轻化趋势，2012年新入市投资者平均年龄约36岁，2017年31.2岁，2019年30.9岁，2020新入市投资者平均年龄降到了30.4岁。同时，中国基金图鉴的数据表明，“基民”中60%的人是18-34岁的投资者。

虽然年轻人投资意识正快速觉醒，但全面提升自身金融素养仍是面临的主要问题。成长于信息泛滥时代的90、00后，对投教作品的口味更为挑剔。调研发现，微信、抖音、快手、小红书等社交媒体平台是他们获取投资信息的常用渠道，偏好跟从“UP主”和“大V专家”进行投资。第一财经旗下Yiwealth（应财智云）发布的《2023年度Z世代投教内容需求洞察报告》显示，真人IP、直播、情景剧最受年轻人欢迎。

投教作品的年轻化、网络化趋势非常明显，从我们收到的作品来看，年轻化、网络化的作品占据绝大多数，也包括了很多竖版的“抖音格式”。以抖音为例，截至2023年4月底，券商、基金机构的入驻率分别达到56%、64%。一些机构已经拥有塑造真人IP的创作意识。

另外，为满足年轻受众的需求，投教机构另出奇招，创造出更多的表达方式，沉浸式投教成为另一大趋势。比如，游园会一样的投教园地；装置类的投教作品，模拟投资游戏、互动游戏、答题游戏；以及棋牌类的投教作品、桌游等等。

3.手段的AI化趋势

生成式AI技术的发展正以我们未曾预见的方式重塑社会，也将给未来投教作品的生产和传播带来革命性影响。

生成式AI将极大地提高投教内容的生产效率，绘画、动漫、配音、PPT等制作，可以利用AI快速完成。AI时代，投教作品的个性化体验和场景化融合也将成为现实。一方面AI技术可以帮助提高投教的个性化和定制化水平，通过学习用户的需求和行为数据，AI可以为投教提供更加精准的内容。另一方面，AI还可以提供更加智能化的学习和交互方式，例如虚拟助手、智能问答系统等，可以使得投教更加生动、形象、有趣。

比如，申万宏源投教基地今年入驻百度希壤开放元宇宙世界，成为证券业首个元宇宙投教基地，相较于线下投教基地，在百度希壤开放元宇宙世界，用户可以跨越时空的限制，自主设定专属的3D数字化身，在基地入口处智能签到打卡，随时和身边的小伙伴交流互动，沉浸式学习。

本次活动所征集的作品中，利用AI创作的并不多。国泰基金选送的作品——《养老10000天》，从绘画、动画效果到配音，全部用AIGC完成。相信在下一届的征集活动中，会出现更多借助AIGC创作的精美作品。

以上是项目组对上海投教作品的观察报告，投资者教育和保护是一项润物无声的基础性工作，期待大家继续一起努力，以公益为底色、专业化为本色，充分发挥各自特色，继续陪伴投资者，提升投资者的获得感和安全感。

 

数据来源：上海市证券同业公会、上海市基金同业公会、上海市期货同业公会、中登公司、wind数据等。