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中欧“绿色合作”正当时,这家法国外资行正用真金白银加码中国

第一财经 2021-01-14 18:37:03

作者:周艾琳    责编:于舰

中国成了未来外资行亚洲业务发展的主战场。

近两年来在中国明显加速的金融开放进程中,外资机构中的欧洲机构步伐迈得相对更大、更灵活。东方汇理银行(中国)有限公司(下称“东方汇理银行”)就是一例。

日前,东方汇理银行中国行长魏可思(Nicolas Vix)在接受第一财经记者独家专访时表示,银行约20%的收入来源于亚洲,鉴于亚洲在全球的重要性不断突出,这一比例应该会继续加大。他说:”我们将用真金白银加码中国。在2020年,疫情下在华员工逆势增长近10%,我们在2019年发布了中期计划(直到2022年),当时就明确了目标,即4年间要在中国市场额外实现1亿欧元收入,因此我们将继续加大对中国企业客户和金融机构客户的投入。”

真金白银加码中国市场

十年一轮回。从2007年中国银行业对外开放,明确鼓励外资银行进入中国设立法人银行,到2018年银行业取消外资持股比例限制,再到2020年中国金融开放加速,外资行将迎来在华发展的全新黄金期,这一势头将在2021年加速。

在金融开放的大背景下,放话加码中国的机构屡见不鲜,但有能力持续砸下真金白银的却并不多。魏可思说:“2020年即使在疫情背景下,也并未在任何地方收缩业务规模,营收在衰退之年还是有几个百分点的提升,中国的增速更快。这也是因为我们有较强的资本金基础以及坚持进行稳健投资,同时我们在周期顶部时更加保守。但正因如此,在周期底部,我们才有能力更针对性地出击,这是我们的DNA。”

据魏可思透露,2018年时,东方汇理银行制定了一个针对未来4年的雄心勃勃的中期计划,基于四大支柱——积极发展新客户、加深与客户的关系、帮助金融机构客户实现中国经济国际化,以及支持在中国不断增长的跨国公司客户。该行计划在未来4年在中国额外实现1亿欧元的收入,即连续4年年均实现双位数增长。

外资加码中国也自有其理由,因为在这里能获得更高更快的收益。例如,2019年,东方汇理银行在中国的净利润约为9493万元,同比增长超94%。随着中国金融开放加速,外资行的强项将得到进一步施展,因此可以提供更好的产品来支持及满足客户的需求。

但要实现增长目标,外资行就必须要扩大投入,否则无法实现扩表。于是,2019年1月,东方汇理(中国)的注册资本增加16亿元人民币,较2018年增长超过50%。魏可思说,在同年12月,法国农业信贷银行发行了10亿元高级优先债券,这也是欧元区银行在中国资本市场发行的首只熊猫债。集团亦在2020年9月发行第二笔熊猫债,所筹资金将用于支持在华业务发展与信贷融资增长,该行还扩大了资本市场和现金管理业务的产品规模。

“绿色合作”迎契机

未来,大型企业客户、金融机构客户以及跨国企业会是外资行最关键的中国业务增长来源。

就企业客户而言,魏可思称,早年外资行来到中国主要目的是为了服务在中国展业的跨国公司(MNC),并帮助它们开拓亚太市场。如今有更多亚州企业走出去,它们也将有更多融资、风险对冲的需求,因此外资行当前的重点还在于助力中国客户发展国际版图,并满足他们不断攀升的全球金融服务需求,这包括交易银行、跨境业务能力、风险管理(汇率、利率等衍生品业务)。此外,亚洲地区人口年轻,财富的增长非常快,因此银行也要把握财富管理与资产管理的机遇。首家外资控股理财公司汇华理财也于2020年9月成立,至今已经发行三款产品。

“目前我们的整体规模较小,未来也会开拓客户群,但这并不代表会不断地扩大,质量胜过数量,我们更在意的是聚焦客户需求、建立深度合作关系。”魏可思称。

2020年“绿色经济”在全球和中国又获得空前关注,东方汇理银行长期以来为亚洲与国际投资者践行ESG投资提供战略顾问,魏可思表示希望进一步推动绿色债券的发行,并助力中国企业向绿色及可持续方向转型。

“我们几年前就已停止了对火电等企业的新增贷款融资,但一些存续客户并不会要求他们马上停止业务或转型,我们要做的是给客户建议,尽可能使其更符合绿色标准,毕竟未来成功的公司需要是可持续的。”魏可思称。据了解,近年来东方汇理银行参与了中国多项绿色债券的发行工作。例如,就在2021年1月7日,该行协助中国银行发行首笔遵循ICMA《气候转型金融手册》的转型债券。

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