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2026年三季度,在海外流动性预期反复、内资调仓加剧的背景下,A股市场风险偏好明显收缩,资金向防御性、确定性资产集中。科技成长依旧是市场核心主线,但行情结构显著收敛,前期高位的AI算力、光通信、半导体等高景气赛道,出现阶段性估值回调与宽幅波动。与此同时,避险与修复需求抬升,低估值红利、基础化工、顺周期资源品及稳健消费板块迎来补涨修复,呈现“高位科技消化估值、低位板块估值修复”的结构性特征。

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10月12日,银行板块再度走强,建设银行、中信银行、中国银行、工商银行股价均创历史新高;渝农商行、重庆银行、招商银行涨幅居前。消息面上,截至目前,已有21家A股上市银行披露2026年中期分红方案,合计拟派息超2600亿元。六大国有行将现金分红比例从30%统一提至31%,超出市场预期。有机构指出,基本面拐点确立、分红超预期提升、政策密集催化以及资金再平衡四重逻辑共振,银行股息吸引力凸显。

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